近日，國元金控集團(tuán)2025年度法治工作會議表彰名單揭曉，國元投資風(fēng)控法務(wù)部榮獲“法治工作先進(jìn)集體”稱號，余愷、宋辰兩名同志獲評“法治工作先進(jìn)個人”。

這份沉甸甸的榮譽(yù)，不僅是國元投資法治建設(shè)與風(fēng)控合規(guī)工作的硬核答卷，更印刻著國元投資人堅守風(fēng)險底線、篤行實干的奮進(jìn)足跡。

摸清底數(shù)：全維度穿透排查，錨定風(fēng)險防控“原點”

底數(shù)清則方向明。2025年，風(fēng)控法務(wù)部做的第一件大事就是把家底摸清、把風(fēng)險看透、把短板找準(zhǔn)。

資產(chǎn)盤點全覆蓋。聯(lián)合財務(wù)、資管等部門開展資產(chǎn)逐項清查，全面摸清了公司資產(chǎn)存量、分布結(jié)構(gòu)、使用效率和管理現(xiàn)狀，精準(zhǔn)梳理出低效無效資產(chǎn)，建立專項臺賬并明確責(zé)任人，實現(xiàn)了資產(chǎn)底數(shù)清、情況明。風(fēng)險評估全方位。聚焦信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等八類核心風(fēng)險，從數(shù)據(jù)變化中找趨勢、從問題發(fā)現(xiàn)中找根源，精準(zhǔn)識別風(fēng)險隱患、科學(xué)界定風(fēng)險等級，真正把風(fēng)險想在先、防在前。項目復(fù)盤促提升。加班加點落實逾期項目復(fù)盤工作，重點圍繞項目盡職調(diào)查、決策審批、貸后管理三大關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實實在在把問題“揪出來”，避免再踩同類坑、犯同類錯。

應(yīng)對變數(shù)：全鏈條主動應(yīng)變，筑牢合規(guī)經(jīng)營“防線”

應(yīng)變數(shù)則新局開。面對類金融行業(yè)政策迭代加快，監(jiān)管要求日益趨嚴(yán)，風(fēng)控法務(wù)部找準(zhǔn)發(fā)力點，主動識變、積極應(yīng)變。

制度優(yōu)化補(bǔ)短板。優(yōu)化《重點領(lǐng)域合規(guī)指南》等合規(guī)制度，細(xì)化各崗位合規(guī)職責(zé)、各環(huán)節(jié)操作標(biāo)準(zhǔn)，真正讓合規(guī)落到實處；擬定“政信貸”“續(xù)貸過橋”等專項業(yè)務(wù)指引，明確具體風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、操作流程，填補(bǔ)了制度空白。前置審核100%。對項目投放、擔(dān)保融資等重大事項，做到應(yīng)審盡審，凡審必嚴(yán)，30次實地調(diào)查，46場項目評審，145份風(fēng)控報告，413份合同審核，160份法律意見，牢牢將全年新增貸款不良率控制在1%以內(nèi)。案件辦理見實效。對案件實行“一案一冊”清單化管理，全面摸清案底、鎖定爭議焦點、明確處置節(jié)點；全年自主代理/參與案件19起，組織專題研討20余場，成立專項推進(jìn)組7個；協(xié)同律所梳理出可追訴財產(chǎn)線索33條，有力推動債務(wù)人主動履約還款超千萬元，實現(xiàn)案件勝訴率100%，刑事退贓挽損亦有了新突破。

用好招數(shù)：全體系協(xié)同賦能，夯實高質(zhì)量發(fā)展“根基”

舉措實則發(fā)展穩(wěn)。在摸清家底、精準(zhǔn)應(yīng)變的基礎(chǔ)上，風(fēng)控法務(wù)部堅持協(xié)同發(fā)力，不斷推動風(fēng)控合規(guī)管理工作專業(yè)化、數(shù)字化、常態(tài)化。

充實專業(yè)力量。全面落實首席合規(guī)官機(jī)制，為下屬不同業(yè)態(tài)5家子公司配備首席合規(guī)官；抽調(diào)骨干力量成立3人清收小組，實現(xiàn)合規(guī)管理與逾期清收工作專人抓、專項管、落地實，全年推動清收逾期項目116筆，金額近5億元。科技賦能風(fēng)控。上線制度管理、案件管理兩大平臺，實現(xiàn)制度便捷查詢、案件全量管控；創(chuàng)新搭建業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警平臺，構(gòu)建“紅橙黃”三級分層預(yù)警機(jī)制，實現(xiàn)對客戶核心風(fēng)險的精準(zhǔn)識別與分級管控，推動風(fēng)險管理數(shù)字化、智能化升級。厚植法治文化。常態(tài)化開展合規(guī)專項檢查，聚焦業(yè)務(wù)流程、制度執(zhí)行等環(huán)節(jié)全面排查，對排查發(fā)現(xiàn)的問題督促限期整改；常態(tài)化開展法治合規(guī)、規(guī)章制度專題培訓(xùn)，推動法治合規(guī)理念入腦入心。

獲評先進(jìn)，是肯定，更是新起點。下一步，國元投資將持續(xù)把法治基因融入管理肌理，以更實的舉措、更強(qiáng)的擔(dān)當(dāng)，為國元金控集團(tuán)法治建設(shè)注入更多“投資力量”。